Coast FIRE
Früh viel sparen, dann aufhören und das Wachstum bis zur Pensionierung tragen lassen. Du arbeitest weiter, aber nur noch für heute.
Was es ist
Coast FIRE trennt zwei Ziele: heute bezahlen und für später sparen. Sobald dein Vermögen gross genug ist, um allein auf dein Ruhestandsziel zu wachsen, musst du nur noch verdienen, was du ausgibst.
Für wen es passt
Für Menschen, die in ihren Zwanzigern oder Dreissigern viel gespart haben und einen ruhigeren Job, Teilzeit oder einen Berufswechsel wollen, ohne die Unabhängigkeit aufzugeben.
Der Schweizer Blick
Während du arbeitest, wachsen AHV-Beitragsjahre und Pensionskassengutschriften weiter, auch bei tieferem Lohn. Das macht Coasten in der Schweiz stärker, als die einfache Formel zeigt. Ein tieferer Lohn heisst aber auch eine kleinere Rente; prüfe beides.
So rechnest du es
Mit dem Werkzeug Coast FIRE findest du deine Coast-Zahl. Im Rechner setzt du dein Vermögen und eine monatliche Sparrate von null, um zu sehen, wann dein heutiger Topf allein reicht. Mehr in Lean, Fat, Barista und Coast FIRE.
Werkzeuge für diesen Plan
Begriffe
Häufige Fragen
Wann erreiche ich Coast FIRE?
Wenn dein heutiges Vermögen, mit einer vorsichtigen realen Rendite bis zum Pensionsalter verzinst, den dann nötigen Betrag erreicht. Das Werkzeug Coast FIRE prüft es.
Funktioniert es mit Schweizer Renten?
Ja, und die Renten helfen: AHV und Pensionskasse wachsen weiter, solange du arbeitest, das bei der Pensionierung nötige Vermögen ist also kleiner.
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Lean, Fat, Barista, Coast: welche Art von FIRE zu dir passt
Vier Wege zur finanziellen Unabhängigkeit, vom schlanken Budget mit CHF 2’500 bis zum üppigen mit CHF 7’000. Was jeder in Franken braucht und für wen er taugt.